Weitere News

Endfassung der EZB-Leitfäden zu ICAAP und ILAAP

ERM
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12. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Ein Mangel an qualitativ unzureichendem Kapital im Bankensektor war eins der Hauptprobleme der letzten großen Finanzkrise. Vorhandene oder potenzielle Risiken wurden nicht angemessen oder nicht mit ausreichendem Kapital abgesichert. Deshalb war es wichtig, die Widerstandsfähigkeit der Institute zu stärken. Der ICAAP...

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Neue Rettungssorgen um Italiens Banken

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12. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die Lage der italienischen Banken bleibt kritisch. Ein Händler befürchtet, dass die Risikoaufschläge für sämtliche italienischen Institute deutlich steigen könnten. Die Banken des Landes bereiten sich derweil auf den Showdown ihrer Regierung mit den Märkten und der EU-Kommission vor.

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BDI erwartet weiter rauen Gegenwind aus Washington

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07. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Bei den Kongresswahlen in den USA haben die Demokraten eine Mehrheit im Repräsentantenhaus erobert, während die republikanische Partei von Präsident Donald Trump im Senat die Oberhand behält. Kommentare und Einschätzungen dazu aus Politik, Wirtschaft und von Ökonomen.

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Datenleck bei HSBC in den USA

ERM
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07. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Bei der HSBC könnten Daten einiger US-Privatkunden nach außen gelangt sein. Die Kunden sind per Brief über ein mögliches Datenleck informiert worden.

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Chinesischer Versicherer wird größter HSBC-Aktionär

ERM
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06. November 2018
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Von Joanne Chiu

Bei der britischen Bank HSBC hat die Position des größten Einzelaktionärs gewechselt. Der chinesische Versicherer Ping An Insurance hat Blackrock überholt und demonstriert mit einem 12 Mrd. US-Dollar schweren Anteil an dem Finanzkonzern den wachsenden Appetit Chinas auf Unternehmensbeteiligungen im Ausland.

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No-Deal-Brexit – Deutsche Firmen kaum vorbereitet

ERM
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06. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Bei den Brexit-Verhandlungen droht weiter ein No-Deal-Szenario. Einer Umfrage zufolge sind jedoch viele deutsche Firmen nicht ausreichend auf diesen Fall vorbereitet – obwohl die Folgen für die deutsche Wirtschaft schädlich sein könnten. Die britische Regierung glaubt unterdessen weiter an einen erfolgreichen Abschluss...

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Nach Stresstest: Bundesbank erwartet Konsolidierung

ERM
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05. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Nach der Veröffentlichung der Stresstest-Ergebnisse ermahnt die Bundesbank die deutschen Banken zu einem besseren Wirtschaften. "Die Profitabilität muss sich verbessern", sagte der für die Bankenaufsicht verantwortliche Vorstand Joachim Wuermeling der Frankfurter Allgemeinen Sonntagszeitung. Die Banken hierzulande...

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Sorge um die Kronjuwelen der Bankenfinanzierung

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25. Oktober 2018
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Von Rachel Louise Ensign

Für Banken zirkuliert derzeit weniger Geld im Wirtschaftskreislauf als früher. Nach fast drei Jahren der Leitzinserhöhungen nehmen Bankkunden Gelder in Milliardenhöhe aus zinslosen Einlagen und stecken es in höher verzinste Alternativen. Das wird es den Banken erschweren, ihr Gewinnwachstum aufrecht zu erhalten. Die...

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Eskalation: Plant Italien die Parallelwährung?

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23. Oktober 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Es gebe eine Gefahr, dass Italien eine Parallelwährung zum Euro einführen und damit eine neue Euro-Krise provoziere, und diese werde stark unterschätzt. „Der aktuelle Budget-Streit Italiens mit der EU ist Teil einer größeren Inszenierung; diese wird von der italienischen Regierung gezielt aufgeführt und eskaliert“, so...

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Kreditrisiko

BaFin schafft neue Einheit für Krisenbanken

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10. August 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bereitet sich auf eine wachsende Zahl von Schieflagen bei Banken vor.

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Rating für gewerbliche Immobilienfinanzierung

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06. August 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Das Ratingverfahren von CredaRate für die gewerbliche Immobilienfinanzierung wurde von der Bankenaufsicht bei der Degussa Bank AG im Hinblick auf einen Einsatz im Rahmen des IRBA (Internal Ratings-Based Approach) erfolgreich geprüft und im Juni 2018 von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)...

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Banken lockern Standards für Unternehmenskredite weiter

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24. Juli 2018
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Von Andreas Plecko

Die Banken des Euroraums haben ihre Standards für Unternehmenskredite im zweiten Quartal 2018 weiter gelockert. Wie die Europäische Zentralbank (EZB) in ihrem Quartalsbericht zur Kreditvergabe mitteilte, überstieg der Prozentsatz der Banken mit lockereren Kreditstandards den Prozentsatz von Banken mit strafferen...

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Banken riskieren viel mit teuren Kreditversicherungen

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20. Juli 2018
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Von Paul J. Davies

Versicherungen sind sehr attraktiv, wenn für den Notfall wenig Geld vorhanden ist. Aber das bedeutet noch lange nicht, dass es ein gutes Geschäft ist. Für Banken aus Europa ist es zu einer Zeit mauer Gewinne und niedriger Aktienkurse gar nicht so einfach, an Kapital zu gelangen. Eine Lösung für die Geldhäuser: Sie...

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Staatsanleihen: Das Risiko in der Bankbilanz

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18. Juli 2018
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Von Ulrike Dauer

Europas Banken sollten vordringlich ihre Risiken in den Bilanzen weiter reduzieren, bevor an eine "Risikoteilung" über die Europäische Einlagensicherung (EDIS) oder den Europäischen Stabilitätsmechanismus (ESM) zu denken ist, sagte Marija Kolak, Verbandspräsidentin der Genossenschaftlichen Finanzgruppe Volksbanken und...

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Gleiche Deckung für bestehende und neue NPL

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12. Juli 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die Europäische Zentralbank (EZB) hat erklärt, wie sie ihre Aufsicht im Umgang mit notleidenden Krediten (Non-performing Loans, NPL) im Euroraum umsetzen will. Sie will die Widerstandsfähigkeit des Bankensystems im Euro-Währungsgebiet insgesamt stärken und dazu einen einheitlichen Rahmen für den Umgang mit NPL und eine...

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Fed kämpft um Kontrolle über den Referenzzins

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28. Juni 2018
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Von Katy Burne

Die Federal Reserve hat gerade den Prozess der Festsetzung der kurzfristigen Zinsen angepasst, damit diese nicht zu stark steigen. Dennoch ist unklar, ob sie wirklich in der Lage ist, die Kreditkosten in Schach zu halten. Die sogenannte Federal Funds Rate, für die die Fed einen Korridor von 1,75 bis 2 Prozent...

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Regulierer heben nach Stresstests Daumen für griechische Banken (Kopie 1)

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08. Mai 2018
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Von Nektaria Stamouli

Die europäischen Regulierungsbehörden haben Griechenlands größten Banken einen guten Gesundheitszustand bescheinigt. Das stellt einen wichtigen Schritt zum Abschluss des achtjährigen Rettungsplans dar, der die Wirtschaft des Landes strapaziert hatte.

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Fed-Bankenaufseher verteidigt neue Kapitalregeln

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08. Mai 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Der Bankenaufseher der US-Notenbank (Fed), Randal Quarles, hat den Vorschlag der Zentralbank verteidigt, Restriktionen für die Kapitalanforderungen der größten Banken zu lockern.

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Marktrisiko

Neue Rettungssorgen um Italiens Banken

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12. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die Lage der italienischen Banken bleibt kritisch. Ein Händler befürchtet, dass die Risikoaufschläge für sämtliche italienischen Institute deutlich steigen könnten. Die Banken des Landes bereiten sich derweil auf den Showdown ihrer Regierung mit den Märkten und der EU-Kommission vor.

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BDI erwartet weiter rauen Gegenwind aus Washington

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07. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Bei den Kongresswahlen in den USA haben die Demokraten eine Mehrheit im Repräsentantenhaus erobert, während die republikanische Partei von Präsident Donald Trump im Senat die Oberhand behält. Kommentare und Einschätzungen dazu aus Politik, Wirtschaft und von Ökonomen.

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Eskalation: Plant Italien die Parallelwährung?

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23. Oktober 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Es gebe eine Gefahr, dass Italien eine Parallelwährung zum Euro einführen und damit eine neue Euro-Krise provoziere, und diese werde stark unterschätzt. „Der aktuelle Budget-Streit Italiens mit der EU ist Teil einer größeren Inszenierung; diese wird von der italienischen Regierung gezielt aufgeführt und eskaliert“, so...

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Die SNB und der Wert des Franken

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16. Oktober 2018
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Von Hans Bentzien

Die schweizerische Privatbank J. Safra Sarasin findet die Kommunikation der Schweizerischen Nationalbank (SNB) zum Franken nicht überzeugend. "Die Aussage, der Franken sei überbewertet, ist nicht hundertprozentig glaubwürdig – wenn die Wirtschaft stark ist, dann darf auch der Franken stark sein", sagt Chefvolkswirt...

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Für EZB könnten USA Verlierer des Handelsstreits werden

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26. September 2018
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Von Hans Bentzien

Eine Eskalation des von den USA vom Zaun gebrochenen Handelsstreits mit der EU, Kanada, China und Mexiko könnte unter bestimmten Umständen zu einem Bumerang für die Vereinigten Staaten werden. Zu diesem Ergebnis kommt eine Studie der Europäischen Zentralbank (EZB). Voraussetzung ist, dass die Handelspartner der USA...

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Deutschland könnte stärkstes IPO-Jahr seit 2000 erleben

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26. September 2018
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Von Olaf Ridder

302 Unternehmen haben im dritten Quartal weltweit den Gang an die Börse gewagt. Das ist nach einer Studie von EY der geringste Wert seit zwei Jahren und gut ein Fünftel weniger als im vergleichbaren Vorjahreszeitraum. Allerdings sammelten die Börsenneulinge dabei 9 Prozent mehr frisches Geld ein als vor Jahresfrist,...

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Harsche Kritik an Plänen zu "Industriepolitik für Banken"

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11. September 2018
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Von Hans Bentzien

Forderungen von Bundesfinanzminister Olaf Scholz nach stärkeren deutschen Banken und einer "Industriepolitik" für Banken stoßen unter Wissenschaftlern und Politikern auf Ablehnung. Die einen fürchten, dass die Politik zehn Jahre nach dem Zusammenbruch von Lehman Brothers die strengeren Regeln für Banken zu lockern...

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Banken-Präsident mahnt Branche zu stärkerem Fokus auf Gewinnen

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10. September 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die deutschen Banken sollten den Fokus stärker auf Gewinne setzen, um im Falle einer Krise finanziell widerstandsfähig zu sein, warnt der Präsident des Bundesverbandes der deutschen Banken (BdB), Hans-Walter Peters, in einem Interview. "Jetzt geht es darum, dass unsere Banken endlich wieder profitabel werden. Sonst...

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10 Jahre nach Lehman: 5 Lehren aus der Finanzkrise

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07. September 2018
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Von James Mackintosh

Zehn Jahre nach der Pleite von Lehman Brothers analysieren Medien immer noch die Ursachen und fragen, wie so ein Absturz in Zukunft verhindert werden kann. Es ist dafür gar nicht mal nötig, tief in die Diskussion um Bankenregulierung oder derivative Ausfallrisiken einzusteigen. Es genügt schon, fünf Lehren aus den...

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OpRisk

Sorge um die Kronjuwelen der Bankenfinanzierung

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25. Oktober 2018
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Von Rachel Louise Ensign

Für Banken zirkuliert derzeit weniger Geld im Wirtschaftskreislauf als früher. Nach fast drei Jahren der Leitzinserhöhungen nehmen Bankkunden Gelder in Milliardenhöhe aus zinslosen Einlagen und stecken es in höher verzinste Alternativen. Das wird es den Banken erschweren, ihr Gewinnwachstum aufrecht zu erhalten. Die...

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BaFin veröffentlicht KRITIS-Modul

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14. September 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die BaFin hat die Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) nun um ein spezielles Modul ergänzt, das sich ausschließlich an die Betreiber Kritischer Infrastrukturen richtet. Das KRITIS-Modul beschreibt für den einschlägigen Adressatenkreis, welche zusätzlichen Anforderungen zu berücksichtigen sind, um den...

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Interne Modelle: EZB veröffentlicht Kapitel zu Risikoarten

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07. September 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die Europäische Zentralbank (EZB) hat im Rahmen eines Konsultationsverfahrens die drei risikoartenspezifischen Kapitel ihres Leitfadens zu internen Modellen veröffentlicht. Zweck dieser Kapitel, die sich mit dem Kreditrisiko, dem Marktrisiko sowie dem Kontrahentenrisiko befassen, ist es, einen gemeinsamen und...

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Hufeld mahnt zu Geduld bei EU-Einlagensicherung

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20. Juni 2018
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Von Hans Bentzien

Von übereilten Beschlüssen im Hinblick auf eine gemeinsame Einlagensicherung hat der Chef der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) abgeraten. Bei einer Konferenz in Frankfurt warnte Felix Hufeld im Vorfeld des EU-Gipfels in der nächsten Woche außerdem vor der Erwartung, dass Regulierer die Schaffung...

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OECD: Eigenkapitalquoten in Deutschland immer noch zu niedrig

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13. Juni 2018
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Von Hans Bentzien

Die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) betrachtet die vergleichsweise niedrige Eigenkapitalausstattung deutscher Großbanken als Risiko für die Finanzstabilität. In ihrem aktuellen Länderbericht für Deutschland kritisiert sie außerdem die hohen Derivatepositionen deutscher Institute...

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Deutsche Bank streicht bei Postbank-Fusion 6.000 Jobs

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12. März 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die Fusion der Deutschen Bank mit der Postbank kostet offenbar mehrere tausend Stellen. Nach einem Bericht der Welt am Sonntag, der sich auf Quellen aus dem Umfeld der Banken beruft, sollen in den nächsten vier Jahren jeweils 1.500 Mitarbeiter über freiwillige Abfindungsprogramme und natürliche Fluktuation das...

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Bankenstresstests 2018: Keine Schwelle für das Durchfallen

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23. November 2017
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Von Matthias Goldschmidt

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) gibt sich zuversichtlich über das Gelingen der anstehenden Bankenstresstests. "Ich erwarte, dass der Stresstest im kommenden Jahr weitaus weniger kontrovers abläuft als vorherige Tests", sagte Adam Farkas, EBA-Direktor, im Rahmen einer Veranstaltung in Frankfurt. Er gehe von...

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FSB nimmt geringe Änderungen an G-SIB-Liste vor

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21. November 2017
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Von Hans Bentzien

Der Financial Stability Board (FSB) hat eine aktuelle Liste der international tätigen und systemisch wichtigen Großbanken (G-SIBs) veröffentlicht, die aufgrund ihrer Größe und Verflechtung zusätzliches Eigenkapital vorhalten müssen. Die Liste weist gegenüber der 2016 veröffentlichten Vorgängerliste kaum Änderungen auf....

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Banken auf dem Weg zur „Risk & Finance Data“-Intelligenz

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13. November 2017
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Redaktion RISIKO MANAGER

Seit der Finanzkrise nimmt die Regulierung von Banken stark zu. Das bedeute große Herausforderungen, aber es berge auch Chancen, so Stefan Steinhoff, Partner für Risk & Regulatory der TME AG. Digitalisierung und Künstliche Intelligenz würden den Weg zu einer „Risk & Finance Data“-Intelligenz ebnen. Während...

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ERM

Endfassung der EZB-Leitfäden zu ICAAP und ILAAP

ERM
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12. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Ein Mangel an qualitativ unzureichendem Kapital im Bankensektor war eins der Hauptprobleme der letzten großen Finanzkrise. Vorhandene oder potenzielle Risiken wurden nicht angemessen oder nicht mit ausreichendem Kapital abgesichert. Deshalb war es wichtig, die Widerstandsfähigkeit der Institute zu stärken. Der ICAAP...

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Datenleck bei HSBC in den USA

ERM
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07. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Bei der HSBC könnten Daten einiger US-Privatkunden nach außen gelangt sein. Die Kunden sind per Brief über ein mögliches Datenleck informiert worden.

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Chinesischer Versicherer wird größter HSBC-Aktionär

ERM
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06. November 2018
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Von Joanne Chiu

Bei der britischen Bank HSBC hat die Position des größten Einzelaktionärs gewechselt. Der chinesische Versicherer Ping An Insurance hat Blackrock überholt und demonstriert mit einem 12 Mrd. US-Dollar schweren Anteil an dem Finanzkonzern den wachsenden Appetit Chinas auf Unternehmensbeteiligungen im Ausland.

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No-Deal-Brexit – Deutsche Firmen kaum vorbereitet

ERM
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06. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Bei den Brexit-Verhandlungen droht weiter ein No-Deal-Szenario. Einer Umfrage zufolge sind jedoch viele deutsche Firmen nicht ausreichend auf diesen Fall vorbereitet – obwohl die Folgen für die deutsche Wirtschaft schädlich sein könnten. Die britische Regierung glaubt unterdessen weiter an einen erfolgreichen Abschluss...

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Nach Stresstest: Bundesbank erwartet Konsolidierung

ERM
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05. November 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Nach der Veröffentlichung der Stresstest-Ergebnisse ermahnt die Bundesbank die deutschen Banken zu einem besseren Wirtschaften. "Die Profitabilität muss sich verbessern", sagte der für die Bankenaufsicht verantwortliche Vorstand Joachim Wuermeling der Frankfurter Allgemeinen Sonntagszeitung. Die Banken hierzulande...

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Iran-Geschäfte bleiben für Banken riskant

ERM
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23. Oktober 2018
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Von Andreas Kissler

Die deutschen Banken haben sich skeptisch zu möglichen Iran-Geschäften – selbst ohne US-Sanktionen – gezeigt und den Iran dazu aufgefordert, für ausreichende Transparenz und Rechnungslegungsstandards zu sorgen, die den internationalen Bestimmungen genügen.

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Firmen überdenken wegen Brexit Londoner Finanzkontrakte

ERM
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16. Oktober 2018
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Von Nina Trentmann

Europäische Konzerne könnten wegen des Brexit gezwungen sein, Finanzinstrumente im Wert mehrerer Milliarden Euro von Großbritannien auf den Kontinent zu transferieren. Der als Repapering bekannte Prozess könnte für syndizierte Kredite, Währungsswaps und andere Derivate, die von EU-basierten Firmen getätigt und durch...

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Bankenverband macht Weg frei für Privatisierung der HSH Nordbank

ERM
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11. Oktober 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Der Bundesverband deutscher Banken (BdB) hat eine Lösung im Streit um die HSH Nordbank erreicht. Der BdB habe sich nach intensiven Verhandlungen mit allen Beteiligten auf einen Übergang der HSH vom öffentlich-rechtlichen in den privaten Einlagensicherungsfonds geeinigt, sagte BdB-Präsident Hans-Walter Peters dem...

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Der schwierige Kampf der Banken gegen schmutziges Geld

ERM
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08. Oktober 2018
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Von Paul J. Davies

Es sieht so aus, als sei alle paar Monate eine andere Bank in einen milliardenschweren Geldwäscheskandal verwickelt. Der jüngste Fall betrifft die Danske Bank, die offenbar mit schier unglaublicher Dreistigkeit 230 Mrd. US-Dollar an verdächtigen Geldbewegungen über ihre kleine Niederlassung fließen ließ. Die Banken...

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